Souscription en ligne — Tier 1
Souscrire en ligne,
accompagné.
La fluidité d'un parcours digital, la rigueur d'un cabinet. Vous souscrivez sur une allocation adaptée à votre profil — contrats d'assurance-vie, PER, SCPI et solutions de banque privée, à partir de 100 K€ d'investissement.
Le parcours
Cinq étapes claires, du diagnostic à la mise en place.
01
5 min · en ligne
Diagnostic
Douze questions pour cadrer votre situation, vos objectifs et votre profil de risque. Pré-qualification — pas encore du conseil réglementé.
02
20 min · visio
Premier échange
Sans engagement. Nous reprenons votre diagnostic, vérifions l'adéquation et formulons des orientations concrètes.
03
Signature électronique Yousign
Entrée en relation & profilage
Signature du DER, recueil d'informations client (KYC) et questionnaire de profil de risque MIF II. Les trois documents qui doivent précéder tout acte de conseil.
04
Avant toute souscription
Mission & adéquation
Signature de la lettre de mission, puis remise du rapport d'adéquation : un écrit qui justifie pourquoi la solution proposée correspond à votre profil. Obligation AMF/ACPR.
05
5 à 15 jours
Souscription & suivi
Signature de la convention RTO préalablement à toute transmission d'ordre, puis bulletin de souscription. Mise en place auprès de l'assureur, suivi en ligne et revue annuelle.
Ce qui est signé
Sept documents formels, dans l'ordre strict.
Le parcours digital ne supprime aucune obligation réglementaire. Il les ordonne, les trace et les rend lisibles. Chaque étape produit un document signé électroniquement (Yousign, conforme eIDAS), conservé et opposable.
L'ordre n'est pas négociable : pas de conseil avant le DER, pas de transmission d'ordre CIF avant la convention RTO, pas de souscription avant le rapport d'adéquation.
1
DER
Document d'Entrée en Relation
Précise notre statut (CIF + courtier en assurance), nos agréments (ORIAS, AMF), notre politique de conflits d'intérêts et le périmètre de la relation. Signé avant tout acte de conseil.
2
Recueil d'informations client
KYC — connaissance du client
Identité, situation familiale et professionnelle, patrimoine, origine des fonds, statut PEP. Pièces justificatives associées. Signé dans le respect de nos obligations LCB-FT.
3
Profil de risque MIF II
Évaluation d'adéquation
Évaluation détaillée de vos connaissances, votre expérience des marchés, votre capacité à subir des pertes et votre tolérance au risque. Détermine les supports qui vous correspondent.
4
Lettre de mission
Cadre formel de l'intervention
Détaille la mission confiée, les honoraires éventuels, la rémunération par rétrocommissions, les modalités de fin de mission. Le contrat de la prestation, signé avant le rapport.
5
Rapport d'adéquation
Remis avant toute souscription
Justification écrite et personnalisée de la correspondance entre la solution proposée et votre profil — supports, allocation, frais, horizon. Sur support durable. Obligation AMF/ACPR.
6
Convention RTO
Réception et Transmission d'Ordres
Cadre la transmission d'ordres CIF (souscriptions de produits financiers via notre intermédiation). À signer avant toute transmission d'ordre sur un produit CIF.
7
Bulletin de souscription
Engagement formel sur le contrat
Le document final de souscription auprès de l'assureur ou de la société de gestion, sur le contrat et l'allocation retenus. Signé en ligne via Yousign.
Orientation avant souscription
Vous ne souscrivez jamais à l'aveugle : chaque souscription repose sur un rapport d'adéquation motivé, remis avant signature.
Architecture ouverte
Sélection libre des contrats et supports parmi une gamme ouverte de partenaires, sans lien capitalistique. Seul votre intérêt guide les choix.
Confidentiel & sécurisé
Données transmises par voie sécurisée. Signature électronique via Yousign (conforme eIDAS). Dossier de conformité conservé selon les obligations AMF, ACPR et RGPD.
Ce qu'il vous faut
Quelques pièces, et c'est tout.
- · Une pièce d'identité en cours de validité
- · Un justificatif de domicile de moins de 3 mois
- · Un relevé d'identité bancaire (RIB)
- · Le montant que vous souhaitez investir (à partir de 100 K€)
Pour qui
Deux parcours, selon votre situation.
Jusqu'à 250 K€ à investir — c'est ce parcours : 100 % en ligne, guidé et accompagné, encadré par les documents formels ci-dessus.
Au-delà de 250 K€ — un audit patrimonial complet est généralement plus pertinent : 25 à 40 pages, trois scénarios chiffrés, plan de marche à 12 mois.
Commencez en 5 minutes.
Le diagnostic est gratuit et sans engagement. Vous ne vous engagez qu'au moment de signer la lettre de mission, en toute connaissance de cause.